Concepts d'assurance individuelle
Voyez comment vos clients peuvent profiter de nos concepts de planification financière et de nos produits novateurs.
Programme de protection du patrimoine
Ce programme s’adresse aux particuliers et aux couples qui souhaitent minimiser les retombées de l’impôt sur la valeur nette du patrimoine.
Stratégie
Souscrire une police d’assurance vie dont le capital assuré permet de couvrir le montant d’impôt projeté au décès.
Pour en savoir plus, téléchargez dès aujourd’hui le guide pour le conseiller et la brochure destinée au client.
Partager l’histoire de Richard et Suzanne avec vos clients.
Régime de transfert des actifs personnel
Ce régime s’adresse aux particuliers et aux couples qui ont accumulé des actifs importants et qui veulent maximiser le montant qu’ils transfèrent à leurs héritiers.
Stratégie
Demandez aux clients de choisir une police d’assurance vie exonérée d’impôt et la composition du portefeuille de placements qui leur convient. Désignez les clients comme titulaires et leurs héritiers comme bénéficiaires. Au décès des clients, le régime permet de transférer la valeur de la police aux héritiers d’une façon avantageuse sur le plan fiscal.
Pour en savoir plus, téléchargez dès aujourd’hui le guide pour le conseiller et la brochure destinée au client.
Partager Régime de transfert des actifs personnel avec vos clients.
Régime de transfert des actifs intergénérationnel
Ce régime s’adresse aux retraités ou préretraités qui veulent transférer leurs actifs à leurs enfants ou à leurs petits-enfants sans être assujettis à de lourds impôts*.
Stratégie
Votre client souscrit une assurance au nom de l’enfant (ou du petit-enfant) adulte. Il doit ensuite décider de céder la propriété de la police à l’enfant ou au petit-enfant de son vivant ou au décès.
Pour en savoir plus, téléchargez dès aujourd’hui le guide pour le conseiller et la brochure destinée au client.
Régime de retraite assurée de BMO Assurance
Ce régime s’adresse aux personnes et aux couples qui veulent ajouter à leur couverture d’assurance vie une source de revenu de retraite complémentaire.
Stratégie
Le client doit déposer les primes maximales dans une police d’assurance vie universelle ou d’assurance vie entière. À la retraite, il pourra céder la valeur de rachat en nantissement pour obtenir un prêt qui servira de revenu non imposable. Au décès, le solde impayé du prêt sera remboursé à l’aide de la prestation de décès non imposable.
Pour en savoir plus, téléchargez dès aujourd’hui le guide pour le conseiller et la brochure destinée au client.
Proposition intelligente
Soumettez des propositions en ligne ou préparez des soumissions à l’aide de la Proposition intelligente.
Proposition intelligente
Communiquez avec nous
Appelez-nous ou envoyez-nous un courriel aujourd’hui pour en savoir plus sur la façon dont nous pouvons vous aider.
* BMO Assurance exige qu’un intérêt assurable soit établi entre le parent (ou l’un des grands-parents) et l’enfant (ou le petit-fils/la petite-fille). Pour les besoins de la tarification, l’intérêt assurable est défini comme la preuve établie d’une perte financière pour le titulaire ou le bénéficiaire de la police au décès de l’assuré. Un lien de parenté par le sang ne constitue pas un intérêt assurable.
