Au moyen d’une stratégie de placement personnalisée, nous prendrons en charge les risques liés à la longévité, au marché et au versement des prestations de votre entreprise, afin de retirer du bilan le risque lié au régime de retraite et de garantir le futur revenu des participants de votre régime.
Solutions de réduction des risques des régimes à prestations déterminées
Téléchargez notre brochure pour savoir comment nous pouvons réduire les risques liés à votre régime de retraite et protéger les prestations de vos retraités.
Solutions de retraite collectives de BMO Assurance
Découvrez les différents moyens dont les Solutions de retraite collectives de BMO Assurance peuvent soutenir votre stratégie de réduction des risques liés au régime de retraite de votre entreprise, pour vous permettre de contrôler les coûts liés au régime et de réduire les tâches administratives, tout en protégeant la sécurité des prestations que recevront les participants de votre régime.
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Transférez les risques liés à votre régime de retraite
Réduisez les tâches administratives
Notre équipe se chargera de l’administration du régime de retraite et des rentes, ce qui, d’une part, réduira vos tâches liées à la formation et à l’embauche de personnel spécialisé dans les régimes de retraite et, d’autre part, libérera des ressources qui pourront être affectées à d’autres aspects de votre entreprise.
Offrez un accès en tout temps aux participants
Notre portail des rentes collectives en ligne offre des capacités libre-service aux participants de votre régime, et fournit des renseignements leur permettant de connaître l’état de leurs prestations en tout temps.
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Téléchargez notre brochure pour obtenir des renseignements supplémentaires sur nos solutions de régimes de retraite et de rentes.
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Nos solutions
Nos produits de réduction des risques proposent des solutions personnalisées pour aider votre entreprise à gérer et à diminuer les risques associés à votre régime de retraite collectif.
Rentes avec rachat des engagements
Le passif de votre régime de retraite et l’administration des prestations sont transférés à BMO Assurance. Une prime fixe permet de simplifier davantage l’administration de votre régime de retraite.
Rentes sans rachat des engagements
Nous versons des prestations mensuelles dans votre régime en contrepartie d’une prime fixe. Le régime continue de verser les prestations directement aux participants, ce qui rend la police invisible pour les retraités.
Assurance longévité
Protégez votre régime contre le risque de longévité en particulier. Nous versons des prestations mensuelles dans le régime du vivant de vos retraités en contrepartie d’une prime fixe.
Comparaison des solutions
| Facteurs à considérer : | Rentes avec rachat des engagements | Rentes sans rachat des engagements | Assurance longévité |
|---|---|---|---|
| Réduction du risque de longévité | Oui | Oui | Oui |
| Réduction du risque de marché | Oui | Oui | Non |
| Réduire les tâches liées à l’administration des prestations | Oui | Non | Non |
| Type de prime | Somme forfaitaire | Somme forfaitaire | Mensuelle Fixe |
| Versement de prestations aux retraités | Versées par les SRC | Versées par le promoteur de régime | Versées par le promoteur de régime |
| Transformables | Non | Oui, au moment du rachat | Non |
| Comptabilité et règlements | Oui | Non | Non |
| Portail des participants | Oui | N/A | N/A |
Rentes avec rachat des engagements
Le passif de votre régime de retraite et l’administration des prestations sont transférés à BMO Assurance. Une prime fixe permet de simplifier davantage l’administration de votre régime de retraite.
Rentes sans rachat des engagements
Nous versons des prestations mensuelles dans votre régime en contrepartie d’une prime fixe. Le régime continue de verser les prestations directement aux participants, ce qui rend la police invisible pour les retraités.
Assurance longévité
Protégez votre régime contre le risque de longévité en particulier. Nous versons des prestations mensuelles dans le régime du vivant de vos retraités en contrepartie d’une prime fixe.
| Facteurs à considérer : | Rentes avec rachat des engagements | Rentes sans rachat des engagements | Assurance longévité |
|---|---|---|---|
| Réduction du risque de longévité | Oui | Oui | Oui |
| Réduction du risque de marché | Oui | Oui | Non |
| Réduire les tâches liées à l’administration des prestations | Oui | Non | Non |
| Type de prime | Somme forfaitaire | Somme forfaitaire | Mensuelle Fixe |
| Versement de prestations aux retraités | Versées par les SRC | Versées par le promoteur de régime | Versées par le promoteur de régime |
| Transformables | Non | Oui, au moment du rachat | Non |
| Comptabilité et règlements | Oui | Non | Non |
| Portail des participants | Oui | N/A | N/A |
Pourquoi choisir BMO Assurance?
À titre de chef de file en matière de régimes de retraite et d’innovateur dans les solutions de réduction des risques, nous offrons des conseils spécialisés en assurance vie et en rentes aux entreprises qui recherchent des moyens de limiter la volatilité du bilan attribuable au passif de leur régime de retraite à prestations déterminées.
Soutenue par la stabilité de BMO Groupe financier et par l’expertise en gestion de placements de BMO Gestion mondiale d’actifs, BMO Assurance propose des solutions personnalisées, une tarification très concurrentielle et des stratégies spécialisées de réduction des risques pour satisfaire vos exigences en matière de retraite.
Nos capacités
- Démontre son engagement à être l’un des plus importants fournisseurs de rentes collectives (13 % du marché annuel moyen), note de bas de page 1,, note de bas de page 2;
- Traite près de 33 920 versements de prestations de rente collective chaque mois, pour un total de 28,1 millions de dollars (au 31 octobre 2022);
- Détient deux protections Assuris par l’intermédiaire de deux entités juridiques (BMO Société d’assurance-vie et BMO Compagnie d’assurance-vie);
- Conserve d’excellents ratios de liquidité et de fonds propres : ratio du montant minimal permanent requis pour le capital et l’excédent (TSAV) de 113 % (31 octobre 2022); cote « A (Excellent) » attribuée par l’agence de notation A.M. Best;
- Offre une tarification très concurrentielle;
- Propose des stratégies spécialisées de réduction des risques ainsi que de l’expertise dans les secteurs de l’actuariat, de l’assurance vie et des rentes.
Nos employés
Composée de talentueux experts du secteur des régimes de retraite, notre équipe vise à accompagner les promoteurs de régime à chaque étape de leur parcours de réduction des risques.
Jerome Lamontagne, FSA, FCIA, CERA
Vice-président adjoint, Relations clientèle, Solutions de retraite collectives
Jerome est responsable de répondre à tous les besoins de nos clients en matière d’atténuation des risques.
Sohaib Razvi, PPAC, BBA
Chef - Relations clientèle et Opèrations, Solutions de retraite collectives
Sohaib répond à tous les besoins des clients en ce qui a trait à la réduction des risques et veiller à ce que les opérations se déroulent sans problème du début à la fin.
Envoyez un courriel à Quote.GroupAnnuity@bmo.com. Un représentant communiquera avec vous sous peu pour répondre à votre demande de renseignements.
Notre histoire
En tant que membre de BMO Groupe financier, BMO Assurance s’appuie sur un savoir-faire qui ne cesse de croître depuis 1817. Cette solidité financière établie nous permet de faire la promotion de nos produits d’assurance en offrant des options de couverture souples, des avantages complets et des prix concurrentiels. L’agence de notation A.M. Best nous a attribué un A (Excellent) pour notre solidité financière ainsi qu’un A en tant qu’émetteur à long terme, ce qui démontre notre excellente capacité à remplir nos obligations.
Nous avons gagné la confiance de nos clients par l’intégrité de nos actes : Nous sommes fiers de ce que nous faisons, nous maintenons notre engagement de toujours innover, nous encourageons la diversité et nous nous efforçons d’améliorer notre rendement.
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Pour en savoir plus sur nos solutions personnalisées qui peuvent vous aider à limiter les risques
inhérents à votre régime de retraite et à assurer la sécurité financière de vos employés.
Détails de la note de bas de page 1 Source: Life Insurance Marketing Research Association, 2017 to 2019 Canadian Pension Market Survey data
Détails de la note de bas de page 2 Marché annuel moyen pendant une période de trois ans qui s’est terminée en 2019.