Fonctionnement de Portefeuille futé
Bienvenue au placement sur le pilote automatique! Une fois que nous aurons appris à vous connaître et à connaître vos objectifs de placement en vous posant quelques questions simples, notre équipe vous jumellera à un portefeuille de (FNB) et nous occuperons du reste.
Le processus Portefeuille futé
Nous apprenons à vous connaître
Apprendre à vous connaître nous aide à vous jumeler au bon portefeuille de placements. Parlez-nous de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque; nous trouverons une solution qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.
Ensemble, nous évaluons :
vos objectifs de placement- votre connaissance des placements
- votre situation financière actuelle
- votre tolérance au risque
- votre horizon de placement
Vous êtes jumelé à un portefeuille FNB
Nous ne mettons pas tous vos œufs dans le même panier. Votre portefeuille modèle FNB est construit et géré par notre équipe d’experts. Nous vous offrons un portefeuille diversifié, couvrant différentes régions et un large éventail de secteurs, en fonction des renseignements de notre équipe de professionnels et des données.
Nous comprenons que chaque investisseur est différent. C’est pourquoi, après avoir appris à vous connaître, nous vous attribuons un profil d’investisseur qui correspond à vos objectifs de placement.
Préservation du capital
Convient particulièrement aux : investisseurs qui veulent recevoir un revenu tout en cherchant à investir à moyen et à long terme.
Tolérance au risque : Faible
Répartition cible de l’actif :
- 10% d’actions
- 90% de titres à revenu fixe
Revenu
Convient particulièrement aux : investisseurs qui veulent un revenu régulier et qui investissent à moyen ou à long terme.
Tolérance au risque : Faible
Répartition cible de l’actif :
- 30% d’actions
- 70% de titres à revenu fixe
Équilibré
Convient particulièrement aux : investisseurs qui sont à la recherche d’un revenu et d’une croissance à long terme.
Tolérance au risque : Moyenne
Répartition cible de l’actif :
- 50% d’actions
- 50% de titres à revenu fixe
Croissance à long terme
Convient particulièrement aux : investisseurs qui cherchent à obtenir un certain revenu et une croissance à long terme.
Tolérance au risque : Moyenne à élevée
Répartition cible de l’actif :
- 70% d’actions
- 30% de titres à revenu fixe
Actions de croissance
Convient particulièrement aux : investisseurs qui souhaitent investir principalement dans les actions et qui investissent à long terme.
Tolérance au risque : Élevée
Répartition cible de l’actif :
- 90% d’actions
- 10% de titres à revenu fixe
Nous gérons le portefeuille pour vous
Votre portefeuille FNB modèle de Portefeuille futé est géré avec soin par notre équipe composée des meilleurs experts, à l’échelle mondiale. Nous le surveillons constamment afin de faire le suivi de vos objectifs.
- Nos experts tirent parti des fonds négociés en bourse de BMO FNB pour en optimiser le rendement.
- L’équipe Gestion mondiale d’actifs repère les tendances qui stimulent l’activité sur le marché dans sa région.
- Nous faisons en sorte que vos placements concordent avec vos objectifs – il vous suffit de nous indiquer si vos priorités changent et nous ajusterons votre portefeuille.
Nous sommes ici pour vous aider à maintenir votre portefeuille sur la bonne voie
Grâce à la surveillance du portefeuille en tout temps, vous pouvez vous détendre en sachant qu’il est géré de façon experte.
Nous travaillons pour vous
Nos experts de Portefeuille futé fondent chaque décision sur ce qui convient le mieux au portefeuille avec lequel vous êtes jumelé.
Nous ne sommes pas des robots, mais nous en utilisons quelques-uns
Une fois que nos experts ont effectué une sélection de FNB, nous utilisons des algorithmes évolués pour augmenter vos rendements tout en respectant votre tolérance au risque.
Surveillance en tout temps vous permettant de demeurer sur la bonne voie
Si une catégorie d’actif donnée prend trop de valeur, nous allons rétablir l’équilibre idéal. Si les fluctuations de marché font dévier votre portefeuille de son cap, nous le remettons sur la bonne voie.
Des leaders mondiaux du secteur à votre service
Vous obtenez tous les avantages de travailler avec les meilleurs conseillers et gestionnaires au monde, ceux de BMO Nesbitt Burns et de BMO Gestion mondiale d’actifs, sans débourser le coût élevé que cela comporte.
Rencontrez nos conseillers
Vous serez soutenu par des conseillers Portefeuille futé attitrés, que vous pouvez contacter par clavardage en direct, par courriel ou par téléphone. Ils sont disponibles pour répondre à toutes vos questions, vous aider à établir votre compte et à effectuer des transferts et vous soutenir lorsque vous en avez besoin.
Seydou Mendes Da Mata
« J’aime apprendre à bien connaître mes clients afin de pouvoir réellement les soutenir dans leur parcours financier. Je m’efforce de veiller à ce que les placements de mes clients correspondent à leur vision à long terme afin de les aider à la concrétiser. Pendant mes temps libres, je joue aux échecs ou au tennis et je passe du temps avec ma famille. »
Carlos Vasquez
« Mon objectif est de vous aider à tirer le maximum de votre expérience de placement et de conseils personnalisés. Rien ne vaut le sentiment que j’éprouve lorsque mes clients me disent qu’ils se sentent outillés et qu’ils entament avec confiance l’optimisation de leur portefeuille. Durant mes temps libres, je dévore des biographies historiques, j’aime faire du ski de fond et du vélo de montagne et passer du temps avec ma famille. »
Risto Karev
Avec plus de 4 années d'expérience dans le domaine, Risto a développé une compréhension avancée des compétences nécessaires pour assurer la satisfaction client et réaliser des résultats quantifiables.
Ses clients étant sa priorité principale, il s'assure que chaque conversation soit dirigée par une compréhension détaillée des défis et des objectifs de ses interlocuteurs.
Dans sa vie personnelle, Risto aime passer du temps de qualité avec son fils de 6 ans, rire et pratiquer ses sports favoris.
Xavier Felix
Xavier a un Baccalauréat en finance de l'université de Calgary et il est enregistré en tant que représentant chez l’OCRI. Son objectif pour l'expérience du client est de mettre l’emphase sur l’autonomisation de ses clients pour atteindre leurs objectifs financiers, tout en favorisant des partenariats à long terme qui contribuent à leur succès et leur bien-être. En dehors de ses activités professionnelles, il aime voyager à travers le monde, en particulier en Europe. Il adore nager, le surf, plonger et partager son amour de l’eau en enseignant la natation aux autres... même son chien!
Matthew Hagerman
Diplomé en Administration des affaires : Gestion Financière à la NBCC, Matthew s'est donné l'objectif d'aider ses clients à trouver les solutions qui leur conviennent. Pendant son temps libre, il est un lecteur avide de romans fantastiques et dirige une campagne de Donjons et Dragons pour ses
Camilla Bastos
Camilla a des bases en finance et affaires, et plus de cinq ans d'expérience dans le domaine de l'investissement. Elle s'engage à offrir une expérience exceptionnelle à ses clients. Pour elle, rien ne vaut un client satisfait. En dehors du travail, vous trouverez souvent Camilla en train de profiter du plein air, que ce soit en se promenant avec son chien ou en explorant la nature avec sa famille et ses amis.
Vous ne savez pas si Portefeuille futé vous convient?
Nous avons d’autres options de placement.
Placements autogérés de Ligne d’action
Négociation en ligne
À vous de jouer! Prenez en main vos placements, qu’il s’agisse de la recherche de titres, de la négociation ou du suivi de votre portefeuille.
ConseilDirect de Ligne d’action
Négociation en ligne avec conseils
Vous êtes responsable de la négociation. Nous fournirons des conseils personnalisés de la part de conseillers en placement inscrits, mais c’est vous qui prenez les décisions.
Portefeuille futé BMO
Gestion de portefeuille en ligne
Un portefeuille basé sur vos objectifs vous est attribué; nous nous occupons de le gérer au quotidien.
FAQ de Portefeuille futé
Nous vous aiderons à découvrir votre tolérance au risque au moyen d’un questionnaire et investirons votre argent dans un portefeuille FNB modèle qui correspond à vos objectifs personnels et dont le coût est abordable. Une équipe experte de gestionnaires de portefeuille de BMO prend ensuite en charge le portefeuille modèle.
Un FNB (fonds négociable en bourse) est un fonds d’investissement qui est composé d’un ensemble d’actions, d’obligations ou d’autres placements. Contrairement aux fonds d’investissement conventionnels, un FNB se négocie en bourse et reproduit souvent le rendement d’un indice boursier, mais il peut comporter aussi une stratégie de placement bien à lui.
Les FNB sont un placement intéressant pour plusieurs raisons. Ils offrent ce qui suit aux investisseurs :
- Liquidité – on peut acheter ou vendre les parts d’un FNB pendant les heures d’ouverture de la bourse;
- Diversification – le risque est potentiellement moins élevé que celui des titres individuels;
- Position – on prend une position dans un portefeuille d’actions ou d’obligations;
- Transparence du portefeuille – sur une base quotidienne;
- Efficacité – frais de gestion peu élevés;
- Efficience fiscale – possibilité de réduire les distributions de gains en capital.
Les FNB nous servent à bâtir des portefeuilles qui procurent une excellente diversification, tout en diminuant les frais de négociation, à votre profit.
Avec un seul achat de parts d’un FNB, vous avez accès à un indice boursier ou obligataire complet et réalisez ainsi des économies. Si vous avez besoin rapidement de votre argent, les FNB vous donnent la possibilité de liquider votre portefeuille.
De plus, les FNB ont l’avantage de la transparence. Ils sont tenus de mettre leur actif à jour quotidiennement, plutôt qu’à chaque trimestre comme les fonds d’investissement.
Nous ne pouvons pas transférer des placements externes dans votre compte Portefeuille futé BMO. Nous demandons que tous les placements soient transférés en argent comptant; les sommes sont alors placées rapidement de manière à correspondre à votre portefeuille modèle.
Nous ne permettons pas que l’on ajoute des titres ne correspondant pas au portefeuille modèle dans un compte Portefeuille futé; nous offrons cependant de nombreux moyens de transférer vos autres placements, si vous le désirez.
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