Événements marquants
La vie est pleine de surprises! On ne peut pas toujours prédire l’avenir, mais il existe des moyens de s’assurer d’être préparé à tout. Un planificateur financier peut vous aider à économiser en vue d’un achat important, à épargner pour des études, à démarrer une entreprise ou à réaliser tout autre projet qui se présente. Commencez par établir un plan financier personnalisé qui vous permet de progresser en vue d’obtenir ce qui compte le plus pour vous.
- Voyez où vous pouvez optimiser votre budget pour vous rapprocher de vos objectifs.
- Obtenez du soutien pratique pour gérer les obstacles et ainsi vous concentrer sur votre avenir.
- Gagnez en confiance grâce à des conseils d’expert.
Écrire l’histoire de sa vie
Où serez-vous dans 5, 10 ou 50 ans? Peu importe où la vie vous mènera, nous veillerons à ce que vous y soyez préparé.
Épargne pour les études
Épargne pour les études
La connaissance est inestimable, mais les coûts liés aux études s’additionnent rapidement. Grâce à un plan financier adéquat, vous pouvez créer des stratégies d’épargne-études efficaces, gérer vos dépenses courantes et mettre de l’argent de côté pour la retraite également.
Faire des études n’est pas toujours aisé, mais un planificateur financier peut rendre votre parcours académique – ou celui de votre enfant – un peu plus facile.
- Assurez-vous de tirer le maximum des contributions du gouvernement.
- Apprenez comment faire de votre épargne une priorité.
- Découvrez-en plus sur les fonds d’investissement de BMO liés à l’éducation.
Épargne en vue d’un achat important
Épargne en vue d’un achat important
Les bonnes choses arrivent à ceux qui savent épargner. Qu’il s’agisse d’une voiture, d’une maison ou d’un voyage autour du monde, un achat important représente souvent un jalon ou un investissement dans l’avenir.
Pour atteindre vos objectifs majeurs, il est essentiel de trouver la bonne façon d’épargner. Un planificateur financier peut vous aider à y parvenir.
- Apprenez-en plus sur les stratégies de placement les plus adaptées à votre échéancier d’épargne.
- Obtenez de l’aide pour tirer le maximum de votre budget.
- Découvrez-en plus sur les produits et les plans qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs plus rapidement.
Mariage
Mariage
Prêt pour le conte de fées? Avant de sceller votre union, il est important que vous compreniez bien où votre partenaire et vous en êtes en ce qui a trait à votre argent. Qu’il s’agisse d’établir un budget pour le mariage ou de décider comment gérer les finances quotidiennes après l’union, collaborer avec un planificateur financier peut vous aider à vous aligner sur vos objectifs.
Partez du bon pied dans votre vie de couple en ayant un excellent plan financier en place.
- Obtenez des conseils d’expert sur la façon de combiner vos actifs.
- Apprenez-en plus sur les stratégies de réduction d’impôt.
- Découvrez comment gérer vos liquidités et bâtir votre patrimoine à deux.
Naissance d’un enfant
Naissance d’un enfant
La naissance d’un enfant apporte beaucoup de joie et de nouvelles dépenses. Qu’il s’agisse de s’y retrouver parmi les prestations de congé parental et les crédits d’impôt ou d’établir un budget pour les services de garde ou les congés prolongés, vous avez beaucoup de choses à accomplir.
Grâce à un plan financier adapté aux besoins de votre famille qui s’agrandit, préparez-vous à tous les changements financiers que l’arrivée de votre enfant pourrait engendrer.
- Obtenez des renseignements sur la façon de vous préparer à de nouvelles priorités financières.
- Tirez le maximum des options relatives à la planification fiscale offertes aux parents.
- Apprenez-en plus sur les testaments, les fiducies, l’assurance vie, et les placements enregistrés qui peuvent contribuer à protéger votre nouvelle famille.
Démarrage d’une entreprise
Démarrage d’une entreprise
Votre esprit entrepreneurial n’a pas de limite. Un plan financier adéquat peut vous aider à poursuivre sur votre lancée en faisant en sorte que votre nouveau projet soit harmonisé à vos objectifs à court et à long terme.
Mettez toutes les chances de votre côté pour assurer la réussite de votre entreprise en élaborant une stratégie de planification financière adéquate dès le départ.
- Apprenez comment gérer vos finances personnelles et celles de votre entreprise.
- Découvrez des moyens d’aider vos employés à économiser au moyen de régimes d’épargne collectifs.
- Voyez quels sont les produits financiers les plus adéquats pour votre entreprise.
Gestion des dettes
Gestion des dettes
Bâtir un patrimoine, épargner pour l’avenir et éliminer les mauvaises dettes peut sembler difficile – laissez-nous vous aider. Un planificateur financier peut vous aider à créer un budget, à élaborer des stratégies visant à réduire les frais d’intérêt et à tirer le maximum de l’argent dont vous disposez.
Avoir un plan financier personnalisé pour gérer vos dettes vous aide à établir des priorités afin que vous vous concentriez sur l’avenir.
- Ayez une meilleure compréhension de votre situation financière globale.
- Apprenez-en plus sur les moyens de consolider vos dettes et de libérer des liquidités pour d’autres événements marquants.
- Découvrez comment épargner, investir et dépenser plus intelligemment.
Départ des enfants du domicile familial
Départ des enfants du domicile familial
Ils grandissent tellement vite! Maintenant que vos enfants volent de leurs propres ailes, vos priorités financières pourraient bien évoluer. Il est peut-être temps de commencer à songer à déménager dans une propriété plus petite, à investir dans une résidence secondaire ou à vous offrir le voyage dont vous avez toujours rêvé.
Quelles que soient vos priorités, un plan financier peut vous aider à vous ajuster à votre nouvelle normalité tout en gardant vos objectifs financiers à l’esprit.
- Obtenez des conseils d’expert qui vous aideront à faire en sorte que vos placements correspondent à votre nouveau mode de vie.
- Assurez-vous d’épargner suffisamment pour la retraite.
- Découvrez les stratégies d’épargne les plus efficaces pour favoriser l’atteinte de vos objectifs.
Comprendre votre valeur nette
Mieux comprendre vos finances est un excellent premier pas vers l’atteinte de vos objectifs. Voyez votre situation grâce à notre feuille de calcul de la valeur nette.
Feuille de calcul de la valeur nette
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Adamo La Civita
Planificateur financier“Établissons des bases solides pour votre avenir en déterminant vos objectifs et en créant un plan personnalisé qui vous aidera à les atteindre.”Communiquer avec nousPréparation à votre premier rendez-vous
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