Comment se protéger contre les arnaques à l’abattage du cochon

Les arnaques à l’abattage du cochon constituent un type émergent de fraude qui peut souvent commencer par un message texte qui semble innocent et avoir été envoyé au « mauvais numéro », avant de se transformer en une arnaque à long terme qui peut laisser les victimes investir leurs économies de toute une vie dans des occasions de placement frauduleuses.

Ces arnaques, souvent orchestrées par des réseaux criminels à l’étranger, sont devenues un problème mondial. Des milliards de dollars ont été perdus par des victimes partout dans le monde.

Que sont les arnaques à l’abattage du cochon ?

Cette arnaque, aussi appelée Sha Zhu Pan ou arnaque de type « pig butchering », tire son nom de la façon dont les arnaqueurs traitent leurs victimes comme des cochons à engraisser avant l’« abattage » financier.

Les arnaqueurs utilisent de faux personas en ligne avec des scénarios élaborés pour établir des relations approfondies, personnelles et souvent intimes avec leurs cibles et gagner leur confiance au fil du temps. Une fois que la victime se sent en sécurité, ils la convainquent d’investir dans de fausses plateformes de cryptomonnaie, et elle voit souvent de faux rendements pour l’inciter à faire des placements plus importants et plus fréquents.

Au bout du compte, les arnaqueurs disparaissent avec les fonds de leurs victimes.

Comment fonctionnent les arnaques à l’abattage du cochon?

Les arnaques à l’abattage du cochon prennent souvent la forme suivante :

1. Premier contact

Les arnaqueurs utilisent souvent les messages texte en prétextant avoir composé le mauvais numéro, les médias sociaux ou les applications de rencontre pour communiquer avec une cible. Ils peuvent se faire passer pour des connaissances, des investisseurs ou des gestionnaires de fonds en créant de faux profils sur les médias sociaux pour se présenter comme riches et prospères.

2. Bâtir la confiance

Une fois que les arnaqueurs obtiennent une réponse d’une cible, ils cherchent à faire passer la conversation des médias sociaux ou des plateformes de rencontre couramment utilisés à WhatsApp, à Telegram ou à d’autres canaux moins surveillés.

Tout en communiquant avec la cible, les arnaqueurs utiliseront des tactiques de piratage psychologique pour établir un lien de confiance et une relation en ligne. Ils partageront des renseignements personnels, des photos et des histoires pour générer un faux sentiment d’intimité, tout en évaluant la situation financière de la cible.

3. L'argumentaire de placement

Maintenant que la confiance a été établie, les arnaqueurs présenteront à la cible une occasion de placement soi-disant lucrative dans la cryptomonnaie. Ils peuvent aider la cible à établir un portefeuille sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies familière, comme Coinbase ou crypto.com, et lui suggérer de commencer par un petit placement de 5 000 $.

4. Présentation d'une plateforme de placement spéciale

Lorsque la victime a les fonds dans son portefeuille de cryptomonnaie, les arnaqueurs lui demanderont d’utiliser une « plateforme de placement spéciale », soit un site Web ou une application qui semble légitime, qui est en fait frauduleuse et manipulée par les arnaqueurs.

Aprés un certain temps, les arnaqueurs peuvent fabriquer des images pour montrer des rendements extraordinaires sur le placement initial.  

5. Tactiques de pression élevée et promesse de meilleurs rendements

Les arnaqueurs peuvent permettre aux victimes de retirer une petite partie de leur investissement afin de renforcer leur confiance. Toutefois, si la victime devient enthousiaste à l’égard de sa réussite perçue, les arnaqueurs intensifieront la pression, en insistant pour obtenir de plus grands placements et en promettant de meilleurs rendements.

6. L'issue : Extraction du bénéfice maximal

Lorsque le rythme d’investissement d’une victime ralentit ou cesse, les arnaqueurs peuvent devenir encore plus agressifs. Ils peuvent déclarer des pertes de placements et inciter les victimes à combler la différence. Si les victimes tentent de retirer des fonds, les arnaqueurs peuvent exiger des frais ou des taxes excessifs.

Lorsque les victimes refuseront d’investir davantage, les arnaqueurs disparaîtront en prenant l’argent de leurs victimes.

Signaux avertisseurs à surveiller :

• Méfiez-vous des conseils de placement non sollicités, en particulier de la part d’une personne avec qui vous n’avez interagi qu’en ligne.
• Si une personne avec qui vous avez communiqué refuse constamment d’interagir avec sa caméra ouverte dans les appels vidéo, il est fort probable que cette personne ne soit pas la même que celle présentée dans la photo de profil.
• Faites preuve de prudence si vous êtes invité à télécharger un logiciel précis pour soi-disant faciliter le transfert de fonds ou l’achat de cryptoactifs.
• Méfiez-vous des messages texte ou des communications sur les médias sociaux de la part de personnes que vous ne connaissez pas ou avec lesquelles vous n’avez pas de relation en personne.
• Attention aux courriels, aux messages texte et aux appels téléphoniques :
  • avec salutations génériques;
  • provenant de sources inconnues ou suspectes et comportant de faux liens (placez le curseur sur les liens pour vous assurer qu'ils se rendent au bon site Web).

Conseils pour vous aider à vous protéger :

• Ne répondez jamais aux appels, aux courriels ou aux messages textes non sollicités. Si vous ne connaissez pas l’appelant ou l’expéditeur, évitez carrément de répondre au message ou à l’appel ou de communiquer avec la personne.
• Ne fournissez jamais de renseignements personnels, en particulier des renseignements non accessibles au public, comme des numéros de compte, des mots de passe, des numéros d’identification personnels (NIP) ou des numéros de carte de crédit.
• Ralentissez et évitez les demandes prétendument urgentes. Attention de ne pas répondre trop rapidement en fournissant des renseignements personnels ou financiers.
• Examinez attentivement les courriels et les adresses URL. Les courriels et les sites Web peuvent sembler être le fait d’entreprises de confiance, mais si vous examinez attentivement le courriel et l’adresse URL, vous remarquerez une petite différence, comme une lettre supplémentaire, un point ou un domaine différent (p. ex., .net au lieu de .com).
• Si une offre de placement semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas.
• Faites des recherches sur toute occasion de placement et sur les personnes ou les entreprises concernées. Vérifiez si les identifiants sont officiels et vérifiez attentivement les adresses courriel pour vous assurer qu’elles sont légitimes.
• Bien que la forme la plus courante de cette arnaque soit actuellement la cryptomonnaie, ce type de fraude évolue quotidiennement. Sachez que toute situation impliquant des contacts non sollicités de la part de personnes inconnues ou des demandes d’envoi de fonds à des personnes que vous ne connaissez pas pourrait être une fraude.
  

En conclusion : 

Les arnaques à l’abattage du cochon peuvent avoir un effet dévastateur sur les victimes, tant sur le plan financier qu’émotionnel. En faisant preuve de prudence lorsque vous interagissez avec toute personne que vous rencontrez en ligne et en examinant attentivement toute occasion de placement, vous pouvez vous protéger contre ce type émergent de fraude.