Comment contribuer à prévenir les fraudes liées aux escroqueries au faux ordre de virement

Les fraudes liées aux escroqueries au faux ordre de virement (y compris l’hameçonnage ciblé) sont l’un des types de fraudes les plus courants ciblant les entreprises et les organisations. Les pertes des entreprises augmentent chaque année et, en 2023, les entreprises canadiennes ont déclaré des pertes de plus de 58 millions de dollars uniquement en raison d’une fraude par hameçonnage ciblé.

Qu’est-ce qu’une escroquerie au faux ordre de virement? 

Une escroquerie au faux ordre de virement se produit lorsqu’un fraudeur envoie à une victime un message qui semble provenir d’une source connue de l’entreprise. Le courriel présente une demande qui semble légitime, comme le partage de renseignements financiers ou le traitement d’un paiement. Le fraudeur compte sur la victime pour lui fournir le paiement ou les renseignements, qu’il utilise ensuite pour commettre un crime financier.

N’importe qui peut être la cible d’une escroquerie au faux ordre de virement, mais certaines fonctions sont plus vulnérables, notamment : 

• les hauts dirigeants;
• les employés des Finances et de la Comptabilité;
• les employés des Ressources humaines;
• les employés nouvellement embauchés ou débutants. 

Faites attention aux fraudes dans la foulée des récents feux de forêt en Californie

À la suite de catastrophes naturelles comme les feux de forêt, les fraudeurs exploitent souvent les personnes touchées au moyen de divers stratagèmes frauduleux. Les fraudes courantes comprennent l’usurpation d’identité de représentants du gouvernement et d’employés des banques, les entrepreneurs frauduleux et les faux organismes de bienfaisance.

N’oubliez pas : BMO ne communiquera jamais avec vous par courriel, par message texte ou par téléphone sans être sollicité afin de vous demander des renseignements confidentiels, des mots de passe, des NIP ou des codes de vérification (codes d’accès à usage unique). Si vous recevez un appel, un message vocal, un courriel ou un message texte d’une personne prétendant provenir de BMO et que vous trouvez cela suspect, ne fournissez aucun renseignement personnel et communiquez immédiatement avec nous en utilisant les renseignements figurant au verso de votre carte.

Pour vous protéger si vous êtes touché par les feux de forêt ou si vous souhaitez aider les victimes, prenez les précautions suivantes :

• Vérifiez l’identité : Demandez toujours des pièces d’identité aux personnes qui prétendent être des représentants du gouvernement, des banques, des entrepreneurs ou des représentants d’organismes de bienfaisance.
• Faites preuve de prudence avec les paiements : Évitez de payer les services dès le départ, en particulier en espèces. Les entrepreneurs légitimes n’ont habituellement pas besoin d’un paiement complet avant d’effectuer le travail. De plus, méfiez-vous de toute personne qui demande un paiement par virement télégraphique, par carte-cadeau ou par cryptomonnaie, car ces méthodes sont souvent utilisées par les fraudeurs.
• Effectuez des recherches sur les organismes de bienfaisance : Avant de faire un don, vérifiez la légitimité de l’organisme de bienfaisance au moyen de ressources comme Charity Navigator (en anglais seulement), l’Agence du revenu du Canada ou le Better Business Bureau (en anglais seulement). Faites attention aux demandes de dons sous pression ou aux organismes qui ne peuvent pas fournir de renseignements détaillés sur leur mission et sur la façon dont les fonds sont utilisés.
  • Faites des dons uniquement à des organismes de bienfaisance ou à des groupes dont vous connaissez le travail et en qui vous avez confiance.
  • Méfiez-vous des groupes dont le nom ressemble à celui d’organismes de bienfaisance réputés et bien connus.
  • Évitez de faire des dons au moyen de cartes-cadeaux, de cryptomonnaie ou de virements télégraphiques, car les demandes qui exigent ces formes de dons sont plus susceptibles de provenir de fraudeurs.
  • Méfiez-vous des demandes pressantes ou urgentes de don d’argent.
• Protégez les renseignements personnels : Ne communiquez pas de renseignements personnels ou financiers aux appelants ou aux visiteurs non sollicités. Les organismes gouvernementaux et les banques ne demanderont pas de renseignements confidentiels par téléphone ou par courriel. Si vous recevez une telle demande, communiquez directement avec l’organisme ou la banque au moyen des coordonnées officielles pour vérifier la légitimité de la demande.
• Signalez les activités suspectes : Si vous êtes victime d’une fraude potentielle, signalez-la aux organismes locaux d’application de la loi. Le signalement rapide peut aider à éviter que d’autres personnes soient victimes de stratagèmes frauduleux.
• Restez à l’affût des tentatives d’hameçonnage en ligne : Les courriels et les messages frauduleux sur les médias sociaux – qui contiennent souvent des liens ou des pièces jointes malveillants – sont courants après une catastrophe naturelle majeure. Faites preuve de prudence lorsque vous traitez des courriels contenant des lignes d’objet, des pièces jointes ou des hyperliens liés aux catastrophes naturelles.

Rester vigilant et informé peut vous aider à vous protéger contre les fraudes pendant les périodes difficiles suivant une catastrophe naturelle.

Apprenez-en plus sur les fraudes les plus récentes sur le site BMO.com/securite.