Programme Privilège de BMO pour investisseurs

Les clients individuels ou les ménages qui ont un solde d’au moins 500 000 $ CA dans des fonds d’investissement à investir.

Si un membre quitte son ménage, les autres membres devront conserver le solde minimal de 500 000 $ CA dans les fonds d’investissement pour continuer à être admissibles.

Combinez les avantages en créant un groupe du programme Privilège qui peut comprendre votre conjoint ou conjointe, votre partenaire, vos parents, vos enfants, vos petits-enfants, vos grands-parents, vos beaux-parents, vos frères et sœurs et les comptes d’entreprise admissibles.

Oui. Il n’est pas nécessaire de regrouper les comptes, de partager vos droits d’accès ou de faire connaître aux autres membres de votre ménage le montant des soldes que vous détenez sur vos propres comptes d’investissement . Les membres de la famille peuvent déduire le montant des soldes de l’ensemble du groupe compte tenu du montant des réductions de frais, mais ils ne disposent pas de moyens directs pour connaître le solde des comptes des autres membres.

Selon vos soldes globaux à investir, vous paierez des frais moins élevés que les commissions de suivi du fonds de série A ou de série T équivalent dans le cadre de ce programme à honoraires fixes.

Plus vous ou votre ménage faites fructifier vos placements, plus votre économie potentielle est importante.

La plupart des fonds d’investissement BMO sont admissibles à tous les comptes d’investissement offerts, notamment :

• Comptes de placement non enregistrés
• Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
• Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
• Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
• Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
• Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
• Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)

Si vos soldes globaux à investir deviennent inférieurs aux exigences minimales du programme en raison des fluctuations du marché, vous pouvez demeurer dans le programme. Toutefois, vous ne recevrez pas de frais réduits par rapport aux commissions de suivi des fonds de série A ou T équivalents jusqu’à ce que vos soldes de placement satisfassent les exigences minimales du programme.

C’est très simple :

1. Communiquez avec un professionnel en placement de BMO et rencontrez-le
2. Invitez les membres de votre famille à se joindre à votre ménage
3. Transférez vos comptes et ceux des membres de votre famille à BMO pour réaliser des économies supplémentaires
4. Tout le monde y gagne et conserve la confidentialité de son compte